El modelo de banca tradicional evoluciona hacia la banca digital, donde radican las bases del liderazgo de ueno.
El principal desafío de la entidad ha sido siempre la inclusión financiera de los paraguayos a través de la bancarización.
En la foto: Juan Manuel Gustale, presidente de ueno bank.
Asunción (Paraguay), 23 feb (PLUS).- Los directorios de las intermediarias ueno bank y Visión Banco anunciaron el sábado 20 de enero de 2024 que comenzaron los trámites para un proceso de fusión, con el que esperan liderar la banca digital en Paraguay.
En un comunicado difundido en sus redes sociales, ambas entidades señalaron que la transacción está «supeditada a las respectivas aprobaciones» que se adoptarán en sus respectivas asambleas de accionistas y a las autorizaciones del Banco Central del Paraguay (BCP) como organismo regulador del sistema financiero local.
«La fusión por absorción de Visión Banco permitirá a ueno bank convertirse en una entidad líder en el segmento de banca digital y de servicios financieros tecnológicos a nivel local y regional», según una gacetilla de prensa.
El nuevo banco se denominará «ueno bank», agregó la nota y estimó que atenderá a unos 1,5 millones de paraguayos. Según Revista PLUS Research, citando como fuente a cifras del BCP, la fusión supondrá un activo total consolidado por US$ 1.468 millones y un patrimonio neto de 139 millones de dólares.
Además, créditos a clientes por 947 millones de dólares; depósitos de clientes por US$ 1.143 millones; mientras que el negocio de las tarjetas de crédito ascenderá a US$ 36 millones con 112.273 plásticos.
En un mensaje a sus clientes, ueno bank, que pertenece al conglomerado paraguayo Grupo Vázquez, indicó que durante el proceso de fusión, ambos bancos «continuarán operando de forma separada, con absoluta normalidad y de manera coordinada».
El gran reto que tiene ueno bank es convertirse en uno de los principales bancos de Paraguay, demostrando que el modelo de banca digital llegó para quedarse y que la tecnología e innovación son pilares fundamentales para alcanzar la tan anhelada bancarización de más paraguayos.
A corto plazo, los desafíos incluyen seguir con el afianzamiento del ecosistema digital como modelo de negocio y seguir fortaleciendo cotidianamente su enorme potencial de incluir financieramente a más personas, contribuyendo a la formalización, educación financiera y a mejorar la calidad de vida de las personas, con un fuerte enfoque en la sustentabilidad.
Juan Manuel Gustale, presidente de ueno bank dio detalles respecto al proceso de fusión de ambas entidades, así como las proyecciones y objetivos previstos para los próximos meses.
PLUS: ¿A qué apunta la entidad con esta operación?
Juan Gustale: Desde su lanzamiento, ueno apunta a ser el banco digital líder en Paraguay. Con esta operación unimos sinergias con una institución que apostó -desde el vamos- a la inclusión financiera y desarrolló una cartera de clientes muy importante en los segmentos de personas y mipymes.
ueno contribuye a la inclusión financiera y crecimiento del rubro a través de su modelo, fortaleza tecnológica y capacidad demostrada a lo largo de este tiempo, que le permiten crecer e innovar con productos atractivos dentro del mercado.
PLUS: ¿Cómo visualiza el futuro cercano de la industria financiera en Paraguay?
Juan Gustale: Observamos una gran oportunidad para lograr la ansiada inclusión financiera de la población paraguaya a través de la bancarización con la incorporación de la tecnología en los procesos.
Esto genera al negocio una escala cada vez más grande para potenciar la industria y es ahí donde resaltan las fortalezas de ueno que le permiten avanzar en la dirección adecuada y aprovechar dichas oportunidades.
PLUS: ¿Cuál es el respaldo que tiene el banco al ser parte del Grupo Vázquez?
Juan Gustale: El respaldo del Grupo Vázquez al negocio de ueno bank se sostiene mediante la experiencia en el negocio financiero que data desde hace varios años y el know how tecnológico de sus empresas -fundamentalmente aquellas vinculadas a la tecnología- así como la representación de marcas internacionales de servicios bancarios tecnológicos.
PLUS: ¿Cuáles son los planes de negocio trazados para los próximos meses tras la fusión final de ambas compañías?
Juan Gustale: Hoy podemos decir que se fortalecerá y agregará capacidad tecnológica a las sucursales que aporta Visión Banco, para dotar al cliente de una experiencia que será muy valorada.
Así mismo, buscamos alcanzar una mayor llegada a la cartera de clientes una vez finalizado el proceso, a través de una variedad de servicios y soluciones de productos financieros que requiere el cliente de hoy.
PLUS: ¿Se mantendrán vigentes los acuerdos, precios o servicios con todos los clientes del banco?
Juan Gustale: El proceso está iniciando y -por lo menos- hasta que esté cerrado y confirmado por el ente regulador y las respectivas asambleas, todo se mantendrá igual y sin cambios.
Cada entidad seguirá operando de forma independiente.
PLUS: ¿El cierre de la fusión generará cambios en el modelo de negocio y gestión del banco para el futuro?
Juan Gustale: La fusión por absorción de Visión Banco hará que ambas entidades se consoliden en una de mayor envergadura para el segmento de banca digital y de inclusión financiera.
Una vez finalizada la fusión operaremos como ueno bank, convirtiéndose en una entidad líder en el segmento de banca digital y de servicios financieros, lo que representa una importante apuesta al futuro creciente del sistema bancario de Paraguay.
PLUS: ¿Cómo espera sea el crecimiento de la cartera con esta consolidación?
Juan Gustale: La combinación de ambas carteras sumadas a la potenciación del modelo de negocios de banca digital y la capilaridad de la presencia de Visión en el país, nos hace ver con mucho optimismo la continuidad de un ritmo de crecimiento acelerado, como ha venido demostrando ueno a lo largo de estos dos años.
PLUS: ¿Cuáles son los principales desafíos que enfrentará ueno bank luego de la fusión?
Juan Gustale: El principal desafío de ueno bank ha sido siempre la inclusión financiera de los paraguayos a través de la bancarización. Poseemos el expertise digital para aprovechar las ventajas tecnológicas y alcanzar esta meta.
PLUS: ¿Cuáles son las tendencias que observan en el mercado financiero internacional que pueden aplicarse en Paraguay?
Juan Gustale: Las tendencias son justamente aquellas que venimos haciendo e implementando. El modelo de banca tradicional evoluciona hacia la banca digital, donde radican las bases del liderazgo de ueno.
PLUS: ¿Qué posición busca alcanzar ueno bank dentro del ranking local de entidades financieras?
Juan Gustale: ueno bank apunta a posicionarse entre las primeras entidades del sistema y convertirse en líder del segmento de banca digital y de servicios financieros tecnológicos a nivel local y regional, lo que representa una importante apuesta al futuro del sistema bancario paraguayo.
PERFIL – JUAN MANUEL GUSTALE
Presidente de ueno bank, con más de 15 años de experiencia en el sector financiero.
Posee un master en derecho bancario y regulación financiera (2012) otorgado por la London School of Economics, de la prestigiosa Universidad de Londres, Reino Unido. Así también, cuenta con un master en administración (2017) por la reconocida Universidad de Harvard de Estados Unidos.
Fue miembro titular del directorio del Banco Nacional de Fomento del 2017 al 2021. Además, ocupó varios cargos en el Banco Central de Paraguay (BCP), donde se desempeñó como director jurídico de la Superintendencia de Bancos, jefe de gabinete del directorio e intendente de riesgo de LD/FT (2009 – 2017).
Es coautor del libro “La Nueva Regulación Financiera en Paraguay” (2018) y ha publicado más de 15 artículos sobre banca, sistema financiero, regulación e inclusión financiera, donde brindó su perspectiva y conocimientos sobre el rubro.
Además de dedicarle tiempo a su familia, se declara un aficionado a la música, al fútbol y la historia.
PERFIL – VISIÓN BANCO
Visión es un banco comercial de capital abierto que tiene como mercado objetivo a empresas y emprendedores, especialmente del segmento mipymes, así como a personas.
Fundada en 1992 por once empresarios locales, es actualmente una entidad mediana del sistema bancario (a diciembre de 2022 era el 10° banco por créditos y 8° por depósitos, con un market share de 4,1% y 4,7% respectivamente) con un importante desarrollo de la banca digital transaccional y una vasta y diversificada red de distribución de sus productos y servicios.
PERFIL – UENO BANK
ueno se lanzó al público el 28 de febrero de 2022, tras la aprobación del Banco Central del Paraguay a la operación de compra de Financiera El Comercio, por parte del Grupo Vázquez, que pasó a ser el accionista mayoritario y controlante de la entidad.
Grupo Vázquez, accionista mayoritario de ueno bank, posee una trayectoria de más de 79 años. El grupo inició sus actividades inspiradas en los principios de sus fundadores y ha emprendido en diversos segmentos, tales como el comercial, financiero y agronegocios, con una mirada ambiciosa hacia el futuro tecnológico y la innovación corporativa sostenible.
ueno bank llegó con el propósito de eliminar la distancia entre el querer y el poder, proponiendo una transformación profunda a los servicios bancarios tradicionales con un nuevo modelo de banca digital que apunta a la simplicidad y transparencia.
Por medio de su compromiso con el desarrollo sostenible, ueno bank lleva adelante acciones que contribuyen con el mejoramiento de las condiciones económicas, sociales y ambientales del presente y de las generaciones futuras. A través de #unitealcambiou inspira una forma más consciente y sustentable de entender la vida.
ueno bank está adherido al Pacto Global de las Naciones Unidas, contribuyendo con el logro de los Objetivos de Desarrollo Sostenible; es la primera y única entidad regulada por el Banco Central del Paraguay en haber recibido el Sello de Integridad por parte de la Secretaría Nacional Anticorrupción (Senac) y el Ministerio de Industria y Comercio (MIC).
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