Alertan sobre nuevo caso de estafa piramidal en Itapúa – Revista PLUS

Alertan sobre nuevo caso de estafa piramidal en Itapúa

Una nueva alerta se ha generado por la aparición de un supuesto esquema Ponzi que funcionaría en el Departamento de Itapúa a través de la firma Prelife Paraguay.

En la foto: Juan Carlos Argüello, presidente de Prelife Paraguay.

A raíz de ofrecimientos publicitarios realizados por la firma Prelife Paraguay SRL (a través de varios medios de comunicación) donde promociona en el país y ofrece al público en general, la posibilidad de invertir en planes de inversión, bajo los cuales se otorgan derechos de crédito, de propiedad de inmuebles y/o participación en las inversiones realizadas por la sociedad; surgieron denuncias a través de redes sociales, por tratarse de un presunto caso de esquema Ponzi, al no conocerse con precisión en qué realmente invierte la empresa el dinero del aporte de los socios.

La Comisión Nacional de Valores (CNV) emitió un comunicado en el que advierte que la firma encarnacena Prelife Paraguay SRL no está registrada ni habilitada para realizar oferta pública de valores en el país y que los directores se exponen a pena privativa de libertad de hasta tres años o multa por haber violado dicha normativa.

INFORMACIÓN

El sitio web de la compañía Prelife Paraguay establecida en la ciudad de Encarnación (Itapúa), afirma poseer un capital de G. 10.000 millones (US$ 1.538.462). En otra sección mencionan la existencia de 983 socios, con aportes que varían de US$ 10 a 100 dólares al mes (dependiendo del tipo de plan) por un plazo de 10 años. Se ofrece una renta vitalicia de US$ 1.000 por mes.

Según las imágenes y comentarios publicados por el ingeniero en software Matías Insaurralde, en un hilo en su cuenta @mb_ins de la red social Twitter, se habría puesto en evidencia una serie de asuntos sospechosos relacionados al origen y la operatividad de la firma.

Se presume que en los contratos que firman los asociados, la parte mencionada es una sociedad creada en EEUU en el 2018. La firma con sede en Encarnación menciona además inversiones en la bolsa, pero no es posible verificar en detalle cuáles serían esas inversiones.

A partir de esos tuits, la empresa Prelife Paraguay amenazó mediante un comunicado con recurrir a la justicia para evitar que desprestigien y perjudiquen su imagen corporativa, haciendo hincapié en que trabajan bajo normas legales. 

REGULACIÓN

En su lanzamiento en el año 2019, Juan Carlos Argüello, presidente de la firma Prelife Paraguay, comentó -como se puede observar en un video de Youtube-, “Dios me mostró un producto financiero que puede llegar a mucha gente». En el minuto 9 de dicho video, el gerente general de la firma, Willy Di Paula, menciona que a partir de diciembre del mismo año ya tendrían la regulación del Banco Central del Paraguay (BCP).

Sin embargo a través de una solicitud de información presentada el pasado 25 de mayo por Matías Insaurralde, a la Comisión Nacional de Valores (CNV), la institución confirmó que no cuentan con ninguna solicitud de ingreso con el nombre Prelife Paraguay SRL.

Al respecto la CNV, en fecha 1 de junio, derivó el caso ante el Ministerio Público y emitió la Circular CNV/DIR N° 023/2020 de “Advertencia para el Público en General”, en vista de que la firma Prelife Paraguay SRL ha realizado ofrecimientos públicos de valores a través de distintos medios de comunicación sin estar registrada ante la CNV ni habilitada para el efecto. 

“Por protección al inversionista, sugerimos que los mismos operen en el mercado sólo con entidades registradas y supervisadas por la Comisión Nacional de Valores; y que ante alguna duda se contacte con la CNV”, comentó el presidente de la institución, Joshua Abreu.

Así mismo, Insaurralde realizó la consulta al BCP, para verificar si la banca matriz recibió algún tipo de contacto desde esta empresa o si esta se encuentra autorizada para operar y/o en proceso de habilitación.

Con relación al pedido efectuado, la respuesta del área pertinente del BCP fue cuanto sigue, “Informamos que la firma Prelife Paraguay SRL no se halla inscripta en nuestros registros, como entidad regida por la Ley Nº 861/96 General de bancos, financieras y otras entidades de crédito, ni se encuentra supervisada por la Superintendencia de Bancos en virtud a otras leyes”.

EN CONTEXTO

“La falta de educación financiera, parece motivo crucial para que las personas todavía crean en el esquema piramidal de inversión ofrecidas por este tipo de empresas. Sin embargo, las iniciativas de la Estrategia Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) son valiosas, pero aún insuficientes. El segundo motivo sigue siendo la economía informal, los trabajadores que hoy no están dentro del sistema, buscan alternativas fuera y con el tiempo van apareciendo grupos mal intencionados que prometen retornos rápidos”, aseguró Matías Insaurralde.

PLANES

“Los servicios que ofrecemos son de inversión de baja renta; con plan joven de US$ 10, plan ejecutivo de US$ 50, y plan senior de 100 dólares. Son inversiones que se hacen en 5, 10 y 20 años, y cuyos beneficios son un premio de jubilación de por vida de 1.000 dólares (en los 3 casos). También en caso que la persona no quiera terminar con nosotros su periodo de aporte, le otorgamos la devolución del 100% del valor de sus aportes”, explicó Juan Carlos Argüello, en comunicación con Canal Sur de Encarnación.

Con relación al comunicado de la CNV, dijo: “Me llama la atención profundamente, por el perjuicio que causa este tipo de comunicación que hicieron esta gente. En ningún momento nos hacen una nota, en nuestra institución, que tenemos dirección, que tenemos local físico. En ningún momento nos hacen una advertencia, sino que envían por Twitter la advertencia a nuestra empresa”.

Argüello agregó que presentarán todos los documentos que exige la CNV. “Y si no tenemos los papeles, vamos a tratar de adecuarnos a lo que exige el mercado. Y con mucho gusto vamos a cumplir con todos los requisitos”.

¿CÓMO FUNCIONA UN ESQUEMA PONZI?

El esquema Ponzi es un fraude en el cual los estafadores consiguen pagar los intereses de una inversión mediante el mismo dinero invertido o con el dinero de nuevos inversores.

Los esquemas Ponzi se conocen por Carlo Ponzi, un famoso delincuente de origen italiano que estafó a muchas personas en la década de 1920 en Estados Unidos.

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